Csekkfüzet elkészítése. Példa a csekkfüzet kitöltésére

22.08.2019

Valamennyi vállalkozás az áruk, munkák és szolgáltatások kifizetésére irányuló tranzakciókat a partnerekkel és alkalmazottakkal kötött megállapodásoknak megfelelően, szigorúan számlák alapján hajt végre.

A cég szükségleteinek egy része készpénzzel is megoldható (bér kifizetése, háztartási és irodaszerek beszerzése), melyet a szervezet vezetője vagy képviselője vehet át.

Mire való?

A tulajdonosok csak készpénzes csekkel vehetnek fel készpénzt folyószámlájukról.

Ez egy olyan alkatrész, amelyet jogi személy, ill egyéni vállalkozó.

Csekkkönyvek használtak különböző típusok hitelintézetek (állami és magán).

A kitöltés szabályai és menete

Egy csekkfüzet több azonos készpénzes csekkből áll (legfeljebb 50 lap). Ha készpénz átvételére van szükség, a cég alkalmazottja szigorúan sorrendben tölti ki a csekket.

A hitelintézet ügyfele számára fontos, hogy a pénztárbizonylat minden sorát helyesen, hibák és foltok nélkül töltse ki.

A dokumentum aláírása és lebélyegzése a banki alkalmazott jelenlétében történik.

Ellenőrzi a csekkben a sorok kitöltésének helyességét, valamint a beküldött aláírási mintát hitelintézetben tárolt bankkártyával azonosítja.

A menedzsertől és a meghatalmazott képviselőktől származó aláírásmintákon kívül a csekkfüzetben szereplő csekkszámokat is felírják az ügyfél kártyájára, amelyeket szintén gondosan ellenőriznek.

Fax-aláírás használata csekken tilos.

Az alapokat egy megbízható alkalmazottnak adják ki személyazonosító okmány bemutatása után.

Hogyan kell kitölteni, hogy banki készpénzt kapjon folyószámláról pénztárgépre?

A forma 2 blokkból áll: a gerincből és a főből.

A bennük lévő információ szinte azonos, az információ mennyisége csak a gerincben van tömörítve, és a kulcspontok vannak feltüntetve.

Miután kitöltötte az összes szükséges adatot a dokumentumban, a jobb oldali blokk (a fő) leszakadt a vágási vonal mentén, amely a bank pénztárában történő készpénz fogadásának alapja, és átadásra kerül a bank alkalmazottjának.

A bal oldali blokk (gerinc) a jogi személy könyvében marad.

Az űrlap elülső részének kitöltésekor a következő adatokat kell beírni a csekk megfelelő oszlopaiba:

• az egyéni vállalkozó vagy vállalkozás neve az alapító okirat szerint;
• jogi személy folyószámlaszáma;
• kívánt összeget kapni készpénz(számokban, rubelben és kopejkában) a számokat a lehető legközelebb írják egymáshoz, anélkül, hogy nagy hézagokat hagynának, ha még van hely, akkor az űrt kötőjellel kell kitölteni;
• a város, helység neve, ahol a csekket kiállították;
• a dokumentum elkészítésének dátuma és a hitelintézet neve;
• a pénz átvételével megbízott munkavállaló személyes adatai (teljes név);
• a kibocsátáshoz szükséges összeget (szavakban), az oszlop üres helyére kötőjelet kell tenni;
• a felelős személyek első és második aláírása a bankkártyával összhangban.

A nyomtatvány hátoldalán a banki ügyfél feltünteti a számára kiállított összeg kódját és célját.

Ha egy szervezetnek több különböző célja van és hatalmas összeg, akkor azt a megfelelő arányok mentén fel kell osztani a szükséges részesedésekre.

Külön is hitelintézet meghatározhatja a további kitöltendő adatokat.

Az alábbi sorok a banki alkalmazottak információbevitelére szolgálnak.

Hogyan kell megfelelően formázni a gerincet?

Az ellenlap a folyószámla tulajdonosánál marad (a csekkfüzetben), és információkat tartalmaz:

A kiállított csekket bélyegzővel látják el, ha annak megléte a hitelintézet ügyfélkártyáján szerepel.

Ha nincs információ a nyomtatásról, akkor a „b/p” jelölés látható.

Egészen a közelmúltig a jogi normák szerint a gazdálkodó szervezeteknek pecséteket és bélyegzőket kellett használniuk tevékenységük során.

2016 óta azonban megváltoztak a követelmények.

Mostantól a vállalkozásoknak, akárcsak az egyéni vállalkozóknak, joguk van bélyegzés nélkül elkészíteni dokumentációikat.

Használatuk kötelező a norma rögzítésekor helyi aktusok cégek.

A készpénzben lévő pénzügyi eszközöket a cég pénztárában veszik át, majd kiadják, száma a gerinc hátuljára van írva. Az átvételi megbízáson és a csekken szereplő dátumoknak egyeznie kell.

Kinek az aláírása van benne?

Az alkalmazottak bizonyos kategóriájának joga van aláírni egy csekket a szervezet bankjának történő bemutatáshoz.

Ezek főként igazgatók és helyetteseik vannak.

Töltsön le egy üres űrlapot a Wordben és egy kitöltött mintát

Így néz ki a minta:

Érvényességi idő

Többféle ellenőrzés létezik:

Minden kitöltött csekkfüzet űrlapnak megvan a saját lejárati dátuma a pénzintézethez történő jelentkezéskor:

• 10 nap - Oroszország területén a csekk kiállításának napját nem veszik figyelembe;
• 20 nap - a FÁK-ban;
• 70 nap - ha a csekket egy másik állam területén állítják ki.

A készpénzes csekk kitöltésének alapvető feltételei:

• Az űrlap kitöltésekor kék színű golyóstollat ​​kell használni;
• az összeg írása a bal széltől kezdődik és a pénznem megjelölésével végződik;
• ha folt, javítás vagy elírás történik, a „törölve” vagy a „sérült” bejegyzés kerül, az űrlapot át kell húzni;
• a címzett teljes vezetéknevének, keresztnevének és családnevének rögzítése előfeltétel.

A fiók 5 évig őrzi a csekkcsonkokat, a folyószámla lezárásakor a csekkfüzetet kérelemre visszaküldi a fennmaradó oldalak számának feltüntetésével.

Általánosságban elmondható, hogy a készpénzes csekkek kitöltésének szabályai minden bankban hasonlóak. A gyakorlatban csak kisebb kiegészítések és változtatások vannak.

A csekk kitöltésének mintáit minden hitelintézetben az ügyfél kérésére át kell adni.

A csekkfüzetet különös gondossággal kell védeni, és csak illetéktelen állampolgárok hozzáférhetnek hozzá. A legjobb hely a tárolására egy széf.

Meghatározottra adják ki jogi személy, harmadik fél cég használja, magánszemélyek meghatalmazás nélkül (közjegyzői hitelesítés) tilos.

Következtetések

A készpénzes csekk használata számos előnnyel jár:

• biztonság - készpénz lopható, csekket (nyilvános) csak a törvényes tulajdonos használhat fel, a személyazonosító rendszer magas szintű biztonságot garantál;
• haszon – a csekkhez hasonló bankkártya, csekken történő készpénzfelvétel esetén jutalékfizetés nem biztosított.

A készpénzes csekkeket különféle élethelyzetekben alkalmazzák, és sokféle jogot és hatáskört biztosítanak tulajdonosaiknak.

Szinte minden normálisan működő vállalkozásnak van egy vagy akár több bankja is. Ezen számlák segítségével a cég le tudja bonyolítani a szükséges készpénz nélküli fizetéseket. De mi a teendő, ha készpénzzel kell fizetni? A készpénzes fizetésnek három fő módja van, amelyeket a hatályos jogszabályok hagynak jóvá.

A csekkfüzet a legelterjedtebb eszköz a készpénz-utánpótlásra a cég pénztárában. Ezt a könyvet először meg kell vásárolni a szolgáltató banktól. Vannak 25, 50 vagy több lapos könyvek. Ahhoz, hogy pénzt vegyen fel számlájáról, ki kell töltenie egy csekket, és be kell mutatnia a banknak. Csekket bárki kiállíthat, aki megkapja az összeget. A bank csak akkor fizet pénzt a bemutatott csekken, ha ezt a csekket szigorúan a csekk kitöltésére és felhasználására vonatkozó szabályoknak megfelelően töltik ki. Ez az eljárás több pontot tartalmaz:

• A csekket kézzel kell kitölteni, csak tintával vagy golyóstollal. A csekk összege számokkal és szavakkal van feltüntetve. A csekk kiállításának dátumának feltüntetésekor a hónapot szavakkal kell feltüntetni.
• Az „összeg számokban” mező kitöltésekor dupla pipálás szükséges. szabad ülések a rubel összege előtt és után.
• A személyi csekken a nyomtatott „fizet” szó után annak a személynek a teljes vezetékneve, keresztneve és családneve van feltüntetve, akinek a nevére ezt a csekket kiállították.
• Az összeget szavakkal a sor elejétől kell írni. Az összeg után a „rubel” szót szavakkal írják, és közöttük ne legyen szabad hely.
• A csekkfiók kizárólag golyóstollal vagy tintával írja alá a csekket.
• A csekket mindaddig tilos aláírni, amíg az összes adatot ki nem töltik.
• A csekken végzett bármilyen módosítás érvényteleníti a csekket.
• A kitöltött és aláírt csekket a szervezet pecsétjével lepecsételjük. Pecsétlenyomat csak abban az esetben nem szükséges, ha a banknak a számlanyitáskor bemutatott okmányon van egy megjegyzés, amely jelzi, hogy a szervezet pecsétjét nem rendelték hozzá.
• A bank a pénz átvételéről szóló bizonylatot csak személyes csekkhez választja ki, annak hátoldalán.
• A csekk ellenlapjának minden adatát ki kell tölteni.
• A csekk átvételéről szóló bizonylat a csekk ellenlapján található, és a bankszámla tulajdonosa veszi át.
• A kifizető köteles a befizetett csekkek ellenlapját, valamint az általa megrongált csekket és azok ellenlapját legalább három évig megőrizni.
• A pénzforgalmi számla lezárásakor annak tulajdonosa köteles visszaadni a banknak az összes meglévő csekkkönyvet a még fel nem használt ellenlapokkal és csekkszámmal ellátott nyilatkozattal.

A csekkfüzet használatának előnyei a következők:

• a bankszámláról történő készpénzfelvétel szigorú ellenőrzése (mivel a készpénzfelvétel csak csekkel történik);
• nagyon magas fokú biztonság (a bank nem bocsát ki pénzt, ha nem adják meg a szükséges adatokat, a fiók aláírását és a pecsétet).

A csekkfüzet hátrányai:

• további költségek készpénzfelvételi banki díjak formájában;
• többletidő szükséges a bankba utazáshoz és a pénzeszközök átvételéhez;
• A csekk kitöltési szabályainak legkisebb megsértése esetén a csekket a bank nem fogadja el fizetésre.

Második módszer. Vállalati műanyag kártya (elektronikus csekkfüzet)

Sok bank, lépést tartva a korral, nyitást kínál ügyfeleinek céges kártya. Ez lehet személyre szabott vagy személytelen, PIN kóddal ellátott műanyag kártya. A vállalati kártyát használó vállalkozások gyakran a pénzügyileg felelős személy rendelkezésére bocsátják az aktuális vásárlások kifizetését. A vállalati kártyával fizető alkalmazottnak minden elköltött összegről be kell jelentenie a cégét. Az alátámasztó dokumentumok ebben az esetben a szigorú bejelentőlapok, pénztárbizonylatok és értékesítési bizonylatok.

Minden bank bizonyos lehetőségeket biztosít a kártyáinak, vagy bizonyos korlátozásokat ír elő. Egyes bankok például nem engedélyezik a készpénzfelvételt ATM-ből vállalati kártyával. Más bankok pedig, amelyeknek sokkal szélesebb a szolgáltatási köre, megengedik például, hogy minden kártyán bizonyos limiteket állítsanak fel.

A vállalati plasztikkártya előnyei:

• nincs banki jutalék pénzeszközök elköltésekor;
• 24 órás hozzáférés a folyószámlán lévő pénzeszközökhöz;
• jelentős időmegtakarítás a pénzeszközök banktól történő átvétele és az azt követő, előzetes jelentés ellenében történő kiadása során;
• a pénzeszközök felhasználásának ellenőrzése a banktól kapott kimutatások segítségével;
• különféle költségek kifizetésének képessége: szórakoztatás, utazás vagy a vállalkozás gazdasági szükségleteihez kapcsolódó kiadások.

Harmadik módszer. Személyre szabott műanyag kártya

Ez a lehetőség a legalkalmasabb az egyéni vállalkozók számára.

Ebben az esetben a vállalkozónak joga van két lehetőség közül választani:

• minden alkalommal külön utalja át a szükséges összeget folyószámlájáról műanyag kártyára;
• nyújtson be kérelmet a szolgáltató bankhoz azzal a kéréssel, hogy a folyószámlára beérkezett összes pénzt utalja át egy erre a célra kijelölt plasztikkártyára. Ebben az esetben a kártya a számlához kerül, és segítségével a folyószámlán rendelkezésre álló keret keretein belül költhet el pénzt.

Ennek a módszernek a hátránya lehet, hogy a bank megtiltja, hogy pénzeszközöket utaljon át folyószámláról az egyéni vállalkozó személyes plasztikkártyájára. Ebben az esetben a szolgáltató bank általában felajánlja az egyéni vállalkozónak, hogy nyissa meg a vállalati kártyát (például a szervezetek által megnyitott).

Szinte minden normálisan működő vállalkozásnak van egy vagy akár több bankja is. Ezen számlák segítségével a cég le tudja bonyolítani a szükséges készpénz nélküli fizetéseket. De mi a teendő, ha készpénzzel kell fizetni? A készpénzes fizetésnek három fő módja van, amelyeket a hatályos jogszabályok hagynak jóvá.

1. módszer. Csekkfüzet és kitöltése (klasszikus változat)

A csekkfüzet a legelterjedtebb eszköz a készpénz-utánpótlásra a cég pénztárában. Ezt a könyvet először meg kell vásárolni a szolgáltató banktól. Vannak 25, 50 vagy több lapos könyvek. Ahhoz, hogy pénzt vegyen fel számlájáról, ki kell töltenie egy csekket, és be kell mutatnia a banknak. Csekket bárki kiállíthat, aki megkapja az összeget. A bank csak akkor fizet pénzt a bemutatott csekken, ha ezt a csekket szigorúan a csekk kitöltésére és felhasználására vonatkozó szabályoknak megfelelően töltik ki. Ez az eljárás több pontot tartalmaz:

A csekkfüzet használatának előnyei a következők:

• a bankszámláról történő készpénzfelvétel szigorú ellenőrzése (mivel a készpénzfelvétel csak csekkel történik);
• nagyon magas fokú biztonság (a bank nem bocsát ki pénzt, ha nem adják meg a szükséges adatokat, a fiók aláírását és a pecsétet).

A csekkfüzet hátrányai:

• további költségek készpénzfelvételi banki díjak formájában;
• többletidő szükséges a bankba utazáshoz és a pénzeszközök átvételéhez;
• A csekk kitöltési szabályainak legkisebb megsértése esetén a csekket a bank nem fogadja el fizetésre.

Második módszer. Vállalati műanyag kártya (elektronikus csekkfüzet)

Sok bank – lépést tartva a korral – kínálja ügyfeleinek vállalati kártya megnyitását. Ez lehet személyre szabott vagy személytelen, PIN kóddal ellátott műanyag kártya. A vállalati kártyát használó vállalkozások gyakran a pénzügyileg felelős személy rendelkezésére bocsátják az aktuális vásárlások kifizetését. A vállalati kártyával fizető alkalmazottnak minden elköltött összegről be kell jelentenie a cégét. Az igazoló dokumentumok ebben az esetben a szigorú bejelentőlapok, pénztárbizonylatok és értékesítési bizonylatok.

Minden bank bizonyos lehetőségeket biztosít a kártyáinak, vagy bizonyos korlátozásokat ír elő. Egyes bankok például nem engedélyezik a készpénzfelvételt ATM-ből vállalati kártyával. Más bankok pedig, amelyeknek sokkal szélesebb a szolgáltatási köre, megengedik például, hogy minden kártyán bizonyos limiteket állítsanak fel.

A vállalati plasztikkártya előnyei:

• nincs banki jutalék pénzeszközök elköltésekor;
• 24 órás hozzáférés a folyószámlán lévő pénzeszközökhöz;
• jelentős időmegtakarítás a pénzeszközök banktól történő átvétele és az azt követő, előzetes jelentés ellenében történő kiadása során;
• a pénzeszközök felhasználásának ellenőrzése a banktól kapott kimutatások segítségével;
• különféle költségek kifizetésének képessége: szórakoztatás, utazás vagy a vállalkozás gazdasági szükségleteihez kapcsolódó kiadások.

Harmadik módszer. Személyre szabott műanyag kártya

Ez a lehetőség a legalkalmasabb az egyéni vállalkozók számára.

Ebben az esetben a vállalkozónak joga van két lehetőség közül választani:

• minden alkalommal külön utalja át a szükséges összeget folyószámlájáról műanyag kártyára;
• nyújtson be kérelmet a szolgáltató bankhoz azzal a kéréssel, hogy a folyószámlára beérkezett összes pénzt utalja át egy erre a célra kijelölt plasztikkártyára. Ebben az esetben a kártya a számlához kerül, és segítségével a folyószámlán rendelkezésre álló keret keretein belül költhet el pénzt.

Ennek a módszernek a hátránya lehet, hogy a bank megtiltja, hogy pénzeszközöket utaljon át folyószámláról az egyéni vállalkozó személyes plasztikkártyájára. Ebben az esetben a szolgáltató bank általában felajánlja az egyéni vállalkozónak, hogy nyissa meg a vállalati kártyát (például a szervezetek által megnyitott).

A bankcsekkek olyan magabiztosan életre keltek modern ember, hogy egy ilyen dokumentum kiadása a jelenlegi valóságban kevés embert lepne meg.

De balszerencse, ellenőrizze... biztonság, ami „nem szereti” a hibákat, elírásokat és egyéb pontatlanságokat. Ezért a dokumentumok banki átadásának sikere attól függ, hogy a csekkfüzetében milyen helyesen történik bejegyzés. Csekk segítségével a bizonylaton megjelölt személynek joga van készpénzre váltani az összeget, melynek összege az okmányon is feltüntetésre kerül.

A csekkfüzet kitöltése: általános szabályok

A csekk kiállításakor fontos, hogy ne csak a fizetési információkat - részleteket, összeget, a bemutatóra vonatkozó információkat - helyesen tüntesse fel, hanem a betartást is. általános szabályokat ilyen típusú dokumentum kitöltése.

• A csekken minden bejegyzés tintával és kézzel történik. A paszta színe lehet kék, fekete vagy lila.
• Az összes adatot szigorúan meghatározott oszlopokba írjuk be erre a célra és az előírt módon. Nem léphet ki a kijelölt mezőn kívül a hibák és azok javítása sem megengedett. Ellenkező esetben a csekk sérültnek minősül, és meg kell írnia új dokumentumot. Ebben az esetben a „régi” lap nem szakad ki. Óvatosan át kell húzni, és rá kell írni, hogy „törölve”.
• A beérkező összeg számokkal van feltüntetve, a sor legelejétől (bal szélétől). Ha a fizetési összeg nem tartalmazza a kopekkákat, akkor ebben az oszlopban egy kötőjel kerül - két vízszintes vonal.
• A „Fizetés” és az „Összeg szavakban” oszlopban lévő információkat nagybetűvel kell megadni. A kitöltés után ezekben a sorokban az üres helyeket dupla vízszintes vonallal áthúzzuk.
• A csekken elhelyezett aláírásoknak meg kell egyeznie a bankintézethez benyújtott aláírásmintákkal.

A csekkfüzet kitöltése: a szükséges adatok megadása

A csekklap két részből áll - a csekkfüzetben maradó ellenlapból és a letéphető részből, amelyet a bank képviselője vesz fel. Vállalkozásoknál a csekkfüzet kötelező tárolási ideje 3 év.

A csekk elejének kitöltése

• A „Csekkfiók” és a „Csekkfiók számlaszáma” oszlopok információkat tartalmaznak arról, hogy ki állítja ki ezt a csekket (magánszemély adatai vagy szervezet neve), és melyik folyószámláról kerülnek levonásra.
• Ezután írja be a „Számok” mezőbe az összeget, a csekk kiállításának helyét és dátumát. Ami az utóbbit illeti, a hónapot jelölje szavakkal.
• A „bankintézmény neve” azt a hitelező intézményt jelenti, ahol a csekket beváltják. Ez a mező bankbélyegzőt tartalmazhat.
• Ezután adja meg a pénz címzettjével kapcsolatos információkat - írja be vezetéknevét, utónevét és apanevét a „Fizetés” oszlopban a datív betűs alakban. Ebben az esetben az elválasztási szabályok betartása nem kötelező - soronként egy betű írása megengedett.
• Ezután adja meg ismét az összeget – „Összeg szavakban”. Az adatok bekerülnek névelős eset, a pénznem neve („rubel”, „rubel”, „rubel”) teljes egészében fel van írva.
• A felelős személy aláírása szigorúan az erre kijelölt helyen található - a kapott összeg áthúzása nélkül.

A csekk elülső részének kitöltésekor ki kell töltenie az ellenlapon lévő mezőket is - az összeget és a kiállítás dátumát, a csekket kiállító személy adatait, az átvétel dátumát és a felelős személyek aláírását.

A csekk hátoldalának kitöltése

A csekket hátulra fordítva több olyan mezőt fog látni, amelyeket szintén ki kell tölteni.

• Az alábbi táblázatban meg kell jelölnie az átvett pénzeszközök célját – „Kiadási célok”. Ezek között szerepel a munkabér (az időszakot fel kell tüntetni), az utazási költségtérítést és az egyéb szükségleteket (jelölje meg, melyik).
• A kibocsátott pénzeszközök megjelölt céljaival szembeni, szomszédos oszlopba a kiadások összegét kell beírni (számokban).
• Töltse ki a táblázatot a felelős személyek aláírásával.

Ezután ismét meg kell adnia a pénz címzettjét (vezetéknevét) és a személyazonosító okmány adatait - útlevél, szám, ki, mikor és hol állították ki. On hátsó oldal az ellenlapon fel kell tüntetni az átvett pénzeszközök könyvelésére vonatkozó adatokat - a készpénzes utalvány számát és dátumát, valamint a felelős személy aláírását.

A csekklap formátuma pénzintézetenként eltérő lehet - a kitöltendő mezők sorrendje vagy helye változik, de a csekkfüzetbe történő adatbevitel szabályai és követelményei minden banknál azonosak.